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账户5天“涨”4倍，钱却取不出！“假券商”新骗局，警惕！

2023-4-3 9:16:40    来源：上海证券报

　“我的积蓄全都搭进去了，还欠了一大笔债，我得挺住把欠的钱还上。”云南省丽江市永胜县的李兰（化名）在向记者自述经历时几度哽咽。今年1月，她下载了假券商APP进行投资，最后被骗了50余万元。

　　“按他的指导只涨不跌，账户里的钱一路上涨4倍！”李兰记得很清楚，她从1月3日16:30开始操作，到1月7日的21:30账户就达到4倍的盈利，短短5天的时间里，账户金额超过了150万元。

　　对于很多和李兰一样的受害人来说，他们以为自己的资金是打入了交易平台，可实际上，该平台并没有接入到真实的证券市场，资金也没有进入正规的第三方存管银行账户，而是直接转入了骗子的私人账户。

　　记者观察到，在网络的多个投诉平台上，这类“假券商”APP平台诈骗的相关投诉比比皆是。不法分子以团伙作案为主，精心设下连环骗局：从精准获取投资者信息，到“李鬼”假扮券商员工、分析师吸引投资者入局，再到搭建虚假投资平台收割投资者的血汗钱。

　　业内人士认为，“假券商”型诈骗迷惑性高、隐蔽性强、涉案金额较大，不仅骗走了许多群众的血汗钱，还扰乱了正常的投资理财秩序，建议多方合力整治“假券商”乱象。

　　诱导下载假券商APP

　　“他说他在券商工作，在群里把职业编号都发了出来，我去中证协官网上核对过，确实是那个编号。”自称券商员工的不法分子利用公示信息博取了李兰的信任。

　　在他的指导下，李兰扫描二维码下载了一个交易软件。“他们说这是跟国际平台合作开发的软件，注册的过程非常简单。”李兰向记者展示了APP的界面，山寨APP在图标上仿冒了正规券商。

　　通过正规券商员工身份吸引散户关注，再将投资者引入山寨APP平台，这只是第一步。随后，他们放出高收益的“诱饵”，引导投资者向山寨APP中注入资金：1万至5万本金对应两倍收益；6万至20万本金对应三倍收益；21万至50万本金对应4倍收益，本金越高收益越高。

　　李兰起初也对这么高的利润半信半疑，但不法分子精心准备了话术对她进行游说：“一个地区只有一个名额，为了防止市场监管只能操作三次。”因炒股亏损而赚钱心切的李兰心动了，她在对方指导下，入金30万元进行现货交易，买入焦煤、焦炭。殊不知，真金白银全进了虚假交易平台。 

　　“无法出金”的连环套

　　“一分钱没有拿到，就是用各种理由不让你提现。”李兰准备提现时，对方提出了要缴15%的所得税，税费达到19万元。她在群里找群友私聊，结果都说是要自己交税才能到账，群里又有人不断在晒自己提现成功的截图，让她继续放松警惕。

　　“我没钱了到处筹钱，凑了15万，请助理帮我垫了3万，才把税给交了。”在李兰再一次申请提现时，对方又称她的银行卡输入错误不能提现，引发了平台的安全系统问题，需要再注资5万元。

　　在这一连环套之下，短短一个星期的时间，她前后再次汇入近20万元。一直到账户资金无法提出，客服消失了，微博上的“大V”也失去联系后，李兰这才幡然醒悟：原来自己遇上了骗子，不仅没有赚到钱，还为此债台高筑。

　　记者观察发现，“假券商”APP骗局大体可分为三步：第一步，利用券商员工公示信息制作虚假材料，在网络平台打广告“引流”；第二步，搭建虚假投资平台，以高收益为诱饵引导开户、注资；第三步，以无法提现为由，用虚假投资平台收割受害者的血汗钱。

　　有业内人士表示，想要做出一个以假乱真的券商APP并不容易，证券类APP需要直接对接交易所数据，而且证券类APP涉及银证转账，银行方面也具备诈骗自动识别功能。因此，一方面，诈骗团伙主要盯准财经知识相对匮乏的群众；另一方面，诈骗团伙的手中掌握着大量的个人银行账户，以分批小额汇款躲避监管对资金去向的追踪。

　　此类“假券商”骗局如今并不少见，近期，多家证券公司公开发声，已经发现了一批“假券商”。

　　今年1月至今，已有26家券商在中国证券业协会官网发布被假冒的声明。中信证券、国信证券、东海证券、中山证券等公司均表示，接到了投资者举报，发现有不法分子假冒公司的名义，诱导投资者通过非法链接进行转账或交易，从事非法证券活动。

　　受访人士认为，“假券商”的危害不容小觑，目前已经成为主要的侵财类犯罪之一。上海新古律师事务所主任王怀涛说，仿冒各大券商和金融平台的APP属于高危诈骗类型，相较于传统诈骗犯罪具有犯罪成本低、涉案金额大、迷惑性隐蔽性强以及可以对大范围人群进行非接触式诈骗等特点，严重影响群众的财产保障、金融安全。

　　各方须形成合力整治

　　李兰选择了报警，但是现实中维权充满了困难。她说：“我现在就希望，能通过我的经历让更多投资者警惕这种套路。”

　　受访人士认为，要想从根子上打击、整治“假券商”黑色产业链，目前难度较大。上海星秀律师事务所律师郭强表示，一是不法分子通过二维码下载、浏览器页面下载等方式规避监管；二是部分手机应用商店、公共平台等对APP审核“宽松软”；三是不法分子在当前法律法规中“钻空子”。

　　对此，专家建议从三方面行动：一是开展集中整治行动。公安部、证监会、银保监会、网信办等相关部门应建立联合整治小组，对“假券商”开展集中打击。同时，要提升日常监管的科技水平，从事前、事中阶段就介入“假券商”诈骗案件中，并加强常态化打击力度。

　　二是完善相关法律法规。王怀涛认为，要完善相关法律法规，明确此种情形该如何处罚网络平台。然后，有关部门据此压紧夯实网络平台的审核责任，特别是对APP的上架、推广，要加强审核，并对身份信息造假的用户账号做好重点监测。一旦发现违法违规行为要立即查处，并及时提醒群众进行防范。

　　三是加强投资者教育。郭强建议，有关部门和金融机构要加强宣传教育力度，通过以案说法、重点人群宣讲、揭露诈骗套路等方式，教育投资者不断提高防骗能力。