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中信银行郑州分行带您学习《反电信网络诈骗法》

2023-3-21 9:58:50    来源：中信银行郑州分行

　　《反电信网络诈骗法》已于2022年12月1日正式施行，这是我国第一部专门、系统、完备规范反电信网络诈骗工作的法律，是党中央部署打击治理电信网络诈骗工作的标志性成果，是中国特色反电信网络诈骗犯罪制度的成功探索和具体实践。那还等什么，快和阿信一起学习吧。

　　《反电信网络诈骗法》是什么

　　《反电信网络诈骗法》是以“小切口”立法形式，对特定领域犯罪进行深入治理的专门性、综合性法律，从根本上、制度上预防、遏制、打击电信网络诈骗这一新型犯罪的重要法律。共七章50条，包括总则、电信治理、金融治理、互联网治理、综合措施、法律责任、附则等。

　　请注意，这些行为涉嫌违法
　　制贩猫池、GOIP？涉嫌违法！
　　任何单位和个人不得非法制造、买卖、提供或者使用下列设备、软件：
　　1.电话卡批量插入设备；
　　2.具有改变主叫号码、虚拟拨号、互联网电话违规接入公用电信网络等功能的设备、软件；
　　3.批量账号、网络地址自动切换系统，批量接收提供短信验证、语音验证的平台；
　　4.其他用于实施电信网络诈骗等违法犯罪的设备、软件。（法条：第十四条）

　　卖个人信息？涉嫌违法！
　　任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：
　　1.出售、提供个人信息；
　　2.帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；
　　3.其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。（法条：第二十五条）

　　买卖出租出借银行账户？涉嫌违法！
　　任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。（法条：第三十一条）

　　个人违反《反电信网络诈骗法》有什么后果

　　刑事责任。组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。（法条：第三十八条）

　　行政处罚。违反本法第十四条、第二十五条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关或者有关主管部门处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五十万元以下罚款；情节严重的，由公安机关并处十五日以下拘留。（法条：第四十二条）

　　违反本法第三十一条第一款规定的，没收违法所得，由公安机关处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，并处十五日以下拘留。（法条：第四十四条）

　　民事责任。组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供相关帮助的违法犯罪人员，除依法承担刑事责任、行政责任以外，造成他人损害的，依照《中华人民共和国民法典》等法律的规定承担民事责任。（法条：第四十六条）

　　惩戒措施。对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。（法条：第三十一条）

　　限制出境。因从事电信网络诈骗活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年以内不准其出境，并通知移民管理机构执行。（法条：第三十六条）

　　中信银行郑州分行充分发扬“我为群众办实事”精神，始终坚持以人民为中心，主动担当，稳妥推进反诈反赌“资金链”治理，为切实保护好人民的“钱袋子”、建设更高水平的平安中国、法治中国不断贡献力量。

　　想了解更多反诈知识，欢迎关注“国家反诈中心”“广东省反诈中心”政务号。

（内容参考：公安部刑侦局、广东省反诈中心公众号）