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中信银行郑州分行纵深推进“资金链”治理，打好安全提质“保卫战”

2023-8-31 15:29:50    来源：中信银行郑州分行

　　面对日趋严峻的电信诈骗形势，中信银行郑州分行坚持运用专业能力、专业判断、工作技巧识别电信诈骗新手法；共享风险案例特征，遏制涉案资金的快速转移；安全为先，守牢客户的“钱袋子”。

　　识别电诈新手法，主动上报反诈中心

　　中信银行郑州红专路支行接到客户电话咨询，客户通过某直播平台刷到一个高价收购闲置公司的广告，同时收到微信添加好友申请，对方自称是深圳市某财税服务公司财务人员，专门进行公司收购操作，根据公司提供的营业执照复印件和公司网银进行税务、债务审计，评估公司资质，按照8万-20万不等的价格进行公司收购。客户按照对方要求把自己公司相关资料邮寄至深圳某地址，目前尚未告知对方公司网银密码。柜员判定客户被电信诈骗，及时上报会计经理，提醒客户这是一起典型的电信诈骗事件，不能告知对方公司网银密码，建议客户立即报警，同时立即携带资料前来柜台办理销户手续。

　　会计经理立即上报郑州市金水区反诈中心，反诈中心高度赞扬支行工作人员的警惕性和责任心，后续将持续跟进该关键线索，顺藤摸瓜、一举破获买卖账户团伙。

　　协助公安机关抓获嫌疑人，成功堵截涉案资金

　　中信银行郑州福元路支行柜面人员受理客户大额取现业务时，发现客户户籍地、开户地和取现地不一致，账户上大额资金与其职业、工作年限不符，全程有他人陪同，不清楚大额取现用途，疑似账户非本人实际控制。综合上述信息，柜面人员初步判定该笔业务与之前培训的跨省洗钱案件特征高度相似，情况可疑。会计经理复核后，立即联系反诈中心，报送可疑线索，反诈中心确认客户为电信诈骗涉案人员。为拖延时间，柜面人员以大额现金需调度为由安抚客户情绪。10分钟后，反诈中心民警来行，现场抓获2名涉案嫌疑人员，并收缴涉案资金20万元。郑州市公安局金水分局发来表扬信，表扬支行工作人员积极响应银警协作机制，切实守护人民群众财产安全。

　　帮助客户挽回被骗资金，向公安机关报送案件线索

　　一年轻客户至中信银行郑州荣汇支行，焦急询问柜面人员被骗资金如何快速追回，会计经理立即上前了解具体情况。客户在郑州打工三个月，偶然间打开一个赌博链接，刚开始下注比较少，发现每次都可以赢取赌资，再次将刚收到的工资7800元全部转入赌博账户，此次未赌赢，意识到可能被骗，急忙至银行寻求帮助。支行工作人员敏捷响应，协助客户拨打95558客服热线，申请线上撤销该笔转账，成功帮客户追回被诈骗资金。

　　看到自己被诈骗的资金退回后，客户激动地热泪盈眶，会计经理随即向客户讲解网络赌博是电信诈骗的一种形式，以及日常防范电信诈骗的方法等。同时，为避免该赌博网站继续诈骗，会计经理指导客户拨打110报警电话，向公安机关上报案件线索。

　　截至7月底，中信银行郑州分行柜面堵截风险事件1456起，配合反诈中心抓获嫌疑人25人，获公安机关表扬信、感谢信共138封；协助堵截、追缴涉案资金339万元。中信银行郑州分行将继续纵深推进“资金链”治理，主动加强与公安机关、人行和同业的沟通协作，及时掌握新型作案手法，分支联动，共同筑牢风控堤坝，以实际行动守护客户的“钱袋子”。